Investir dans les dividendes

Investir dans les dividendes

Les actions à dividendes peuvent offrir aux investisseurs un revenu prévisible ainsi qu’un potentiel de croissance à long terme. Cependant, toutes les actions à dividendes ne sont pas de bons investissements et de nombreux investisseurs ne savent pas comment commencer leur recherche.

Dans cette optique, voici une liste d’actions à dividendes que vous pourriez envisager. En dessous de cette liste, nous vous donnons les informations dont vous avez besoin pour choisir vous-même des actions à dividendes élevés. Obtenez un aperçu des éléments les plus importants à rechercher lorsque vous évaluez les sociétés qui versent des dividendes.

5 dividendes à acheter pour les Aristocrates

Le Dividend Aristocrats Index, qui est maintenu par les indices S&P, est un excellent point de départ. Il s’agit d’un ensemble de plusieurs sociétés qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives. Cela signifie que chaque société de l’indice a réussi à faire augmenter les dividendes des investisseurs non seulement pendant les périodes fastes du marché, mais aussi pendant le krach des dot-com du début des années 2000 et tout au long de la crise financière de 2008-2009. Il s’agit peut-être d’un investissement plus sûr que la moyenne des actions qui versent des dividendes.

Voici cinq grandes sociétés de cet indice pour commencer votre recherche, énumérées sans ordre particulier, suivies de détails sur chaque société :

  1. Procter & Gamble (NYSE:PG) : Le fabricant de produits de consommation Procter & Gamble a augmenté son dividende pour un étonnant 63 années consécutives. Il possède un portefeuille impressionnant de marques de produits de consommation, dont Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Head & Shoulders et Crest, pour n’en citer que quelques-unes. Non seulement ces marques donnent à Procter & Gamble un pouvoir de fixation des prix sur ses concurrents, mais la plupart de leurs produits sont des articles dont les gens ont besoin, quelle que soit la situation économique.
  2. AT&T (NYSE:T) : Le géant des télécommunications AT&T a augmenté son dividende chaque année depuis près de quatre décennies, et reçoit des revenus réguliers, comme ceux des services publics, de ses principaux clients de téléphonie sans fil et d’Internet à haut débit. Et les mesures énergiques prises par l’entreprise dans le domaine du divertissement pourraient offrir un potentiel de croissance à long terme.
  3. Realty Income (NYSE:O) : Il s’agit d’un fonds de placement immobilier, ou REIT, qui investit principalement dans des propriétés commerciales à locataire unique. La plupart des locataires exploitent des entreprises résistant à la récession, comme des pharmacies, des magasins à un dollar et des magasins de proximité, et ils signent tous des baux à long terme avec des augmentations de loyer progressives intégrées. Realty Income est l’un des plus récents membres de l’association Dividend Aristocrats, qui a rejoint l’indice en janvier 2020 après avoir atteint 25 années consécutives d’augmentation des dividendes.
  4. Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) : Tout comme Procter & Gamble, Johnson & Johnson possède un portefeuille d’excellentes marques qui fabriquent des produits dont les gens ont besoin, notamment des articles de santé. En plus de ses marques Band-Aid, Neutrogena, Tylenol, Zyrtec, Benadryl et Johnson’s (entre autres), Johnson & Johnson possède des activités massives et régulièrement rentables dans le domaine des produits pharmaceutiques et des dispositifs médicaux.
  5. Target (NYSE:TGT) : Vous remarquez peut-être un thème commun ici : Target vend des produits dont les gens ont besoin. Elle a fait un excellent travail de croissance de ses ventes en ligne et omni canaux (comme la collecte en bordure de trottoir), et bien que les ventes dans certains de ses départements — comme l’électronique — puissent souffrir en période de récession, c’est généralement une entreprise bien isolée en période difficile.

SAVEZ-VOUS…
Les aristocrates des dividendes sont souvent d’excellentes entreprises, mais vous pouvez aussi trouver d’excellents placements à revenus ailleurs.

4 autres des meilleures actions de dividende à acheter

Les aristocrates du Dividende ne sont pas les seuls à s’intéresser à la question. Beaucoup d’excellentes sociétés ne versent tout simplement pas de dividendes (ou ne sont pas cotées en bourse) depuis assez longtemps pour être incluses dans l’indice, même si elles peuvent encore faire d’excellents investissements à long terme en matière de dividendes.

Voici une liste d’actions qui versent des dividendes et qui présentent des caractéristiques telles que des marques excellentes, une clientèle fidèle et des tendances démographiques favorables qui méritent également d’être mises en avant. Vous trouverez ci-dessous des informations détaillées sur chaque entreprise.

  1. Verizon (NYSE:VZ) : Comme AT&T, Verizon tire des revenus de ses clients des communications sans fil et de l’internet à haut débit. Contrairement à AT&T, Verizon se concentre davantage sur son activité principale et devrait être l’un des principaux bénéficiaires de la prochaine transition vers la technologie mobile 5G.
  2. Microsoft (NASDAQ:MSFT) : Microsoft, l’une des plus grandes entreprises au monde, a régulièrement augmenté ses ventes. Une caractéristique particulièrement intéressante pour les investisseurs en dividendes est l’accent mis sur les sources de revenus récurrentes, ou par abonnement. L’entreprise a un bilan solide, avec plus de liquidités que de dettes, et un taux de distribution très faible qui lui laisse une grande marge de manœuvre pour augmenter le dividende. Étant donné que les dividendes ont augmenté pendant 18 ans, nous ne serions pas surpris que Microsoft rejoigne le club des aristocrates des dividendes dans sept ans.
  3. Apple (NASDAQ:AAPL) : Le géant de la technologie Apple ne verse des dividendes que depuis quelques années, ce qui est compréhensible compte tenu de la croissance rapide qu’il a connue dans les premières années de l’iPhone et de l’iPad. Malgré cela, Apple a une clientèle incroyablement fidèle, et comme ses appareils sont conçus pour fonctionner ensemble, l’entreprise dispose d’un bel écosystème technologique qui devrait lui permettre de maintenir ses revenus à un niveau élevé. Et l’activité de services d’abonnement d’Apple, en pleine expansion, constitue une source croissante de revenus récurrents.
  4. Welltower (NYSE:WELL) : Welltower est un fonds d’investissement immobilier (REIT) qui se concentre sur les propriétés de soins de santé (en particulier les logements pour personnes âgées). Il devrait bénéficier d’une tendance démographique à long terme, car les groupes d’âge plus âgés de la population américaine vont progressivement s’agrandir au cours des prochaines décennies.

Que faut-il rechercher dans les actions de dividende ?

Comme nous l’avons promis plus haut dans cet article, nous allons vous donner les outils dont vous avez besoin pour trouver vous-même des actions à dividendes élevés.

Si vous êtes novice en matière d’investissement en dividendes, il est judicieux de vous familiariser avec ce qu’est une action à dividendes et de savoir pourquoi elle peut constituer un excellent investissement.

Une fois que vous avez bien compris le fonctionnement des dividendes, il existe quelques concepts clés qui peuvent vous aider à trouver d’excellentes actions à dividendes pour votre portefeuille.

  • Ratio de distribution : Le ratio de distribution d’une action est le montant des dividendes versés par action, divisé par le bénéfice par action. En d’autres termes, ce ratio indique le pourcentage des bénéfices qu’une action verse aux actionnaires. Un taux de distribution raisonnablement bas (disons 60 % ou moins) est un bon signe que le dividende est durable.
  • Historique des augmentations : C’est un très bon signe lorsqu’une entreprise augmente son dividende année après année, surtout lorsqu’elle peut continuer à le faire pendant les récessions et autres périodes économiques difficiles.
  • Croissance régulière des revenus et des bénéfices : Lorsque vous recherchez les meilleures actions à dividendes à détenir sur le long terme, privilégiez la stabilité des entreprises que vous envisagez. Des revenus irréguliers (en hausse une année, en baisse l’année suivante) et des bénéfices globaux peuvent être des signes de difficultés.
  • Avantages concurrentiels durables : C’est peut-être la caractéristique la plus importante à rechercher. Un avantage concurrentiel durable peut se présenter sous plusieurs formes, comme une technologie propriétaire, des barrières à l’entrée élevées, des coûts de changement de client élevés ou une marque puissante, pour n’en citer que quelques-unes.
  • Rendement élevé : Ce n’est pas pour rien qu’il est le dernier sur la liste. Un rendement élevé est évidemment préférable à un rendement plus faible, mais seulement si les quatre autres critères sont remplis. Un dividende élevé n’a de valeur que si l’entreprise qui le soutient est solide. Comparez donc les rendements des dividendes après vous être assuré que l’entreprise est saine et que le paiement est stable.

Les actions à dividendes sont des investissements à long terme

Bien entendu, même les actions à dividendes les plus solides peuvent connaître une volatilité importante sur de courtes périodes. Il y a tout simplement trop de forces du marché qui peuvent les faire monter ou descendre par périodes de quelques jours ou de quelques semaines, dont beaucoup n’ont rien à voir avec l’activité sous-jacente elle-même.

Si les entreprises énumérées ci-dessus devraient faire d’excellents investissements en dividendes à long terme, ne vous inquiétez pas trop des mouvements de prix au jour le jour. Concentrez-vous plutôt sur la recherche de sociétés ayant d’excellentes activités, des flux de revenus stables et (de préférence) de solides antécédents en matière de dividendes, et le long terme s’en chargera tout seul.

Politique de divulgation des informations

Ce blog me représente en train d’enseigner et d’apprendre des autres investisseurs

Lorsqu’il s’agit de questions d’argent, je crois à la transparence et à la responsabilité. Jour après jour, je m’emploierai à proposer des idées d’investissement responsable et une éducation financière solide. C’est pourquoi, lorsqu’il s’agit de parler d’actions, je pense qu’il est important que vous sachiez exactement d’où je viens.

Même la politique de divulgation la plus stricte du monde ne dispense pas les individus d’assumer la responsabilité de leurs propres décisions. La diligence raisonnable, la pensée critique et l’utilisation du dispositif le plus extraordinaire au monde (le cerveau humain) sont essentielles à votre réussite financière.

En interne, je m’efforcerai toujours de travailler avec les plus hauts niveaux d’intégrité et de transparence

Si vous souhaitez me faire part de vos commentaires, veuillez écrire ci-dessous

Partager la page
  •  
  •  
  •  
  •   
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *