La pondération égale est la partie la plus difficile

4 minutes, 16 secondes de lecture

Stratégies de négociation – L’égalité des poids est la partie la plus difficile

Les gros paris ne me font pas peur. Un de mes premiers gros paris a été fait dans un café Internet au Ghana.

Pour mon papa, cette société Internet était différente. Son service était quelque chose que j’utilisais tous les jours, ce qui me permettait de trouver exactement ce que je cherchais sur Internet à chaque fois. Avant cela, la recherche sur Internet était horrible. Cette société n’avait pas de concurrence.

À part ses programmeurs et ses serveurs informatiques, elle n’avait aucun coût. Et elle était utilisée dans le monde entier. Même en Afrique de l’Ouest, tout le monde l’utilisait. Aujourd’hui, pour la première fois, l’entreprise vend des actions à des investisseurs par le biais d’une introduction en bourse (IPO).

Introduction en bourse (IPO)

Cela me semblait une chose sûre, mais la plupart des gens étaient sceptiques. Et il était facile de comprendre pourquoi. La bulle Internet avait éclaté en 2000. Wall Street avait pris des entreprises de pacotille et en avait vendu des parts, détruisant la richesse de tant de gens. Il n’est pas étonnant que la plupart des investisseurs soient restés à l’écart, même lorsque les actions d’une très bonne société étaient vendues.

Pour faire court … Mon père à l’époque a pris environ 25 % de tout ce qu’il possédait et a acheté l’introduction en bourse de Google à 85 dollars en août 2004. Il ne la possède plus, mais les actions de Google ont augmenté de 1 400 % depuis lors, ce qui en fait une superstar de la bourse.

C’était la première fois que j’entendais parler de la Bourse

et j’avais vraiment peur que nous perdions notre maison… J’avais 24 ans, dans la Suisse chère, pour savoir ce que mon père appelait “L’égalité de poids est la partie la plus difficile de l’investissement

Tout le monde veut des gains importants. Maintenant, à moins que vous ne vouliez consacrer votre vie à analyser et à comprendre les marchés comme moi, votre meilleure chance est de diversifier votre portefeuille. Mais il est essentiel de le faire intelligemment pour obtenir le meilleur rendement possible tout en ayant une chance d’atteindre certains des objectifs les plus élevés.

L’or

Lorsqu’il s’agit de diversifier l’ensemble de votre portefeuille d’investissement, vous devez utiliser l’or et les objets de collection pour aller au-delà des investissements financiers. C’est un bon conseil. Une partie de mon argent est en or, et mon portefeuille de pièces de collection comprend des pièces d’or.

Bourse

Aujourd’hui, en ce qui concerne les actions, vous pouvez obtenir une diversification instantanée en achetant un fonds indiciel comme le SPDR S&P 500 ETF (NYSE Arca : SPY). C’est une bonne façon de se diversifier. Mais il existe une façon plus intelligente de diversifier, dont vous n’avez sans doute jamais entendu parler.

L’avantage de cette façon de diversifier, c’est que vous avez la sécurité d’être diversifié et que vous obtenez une énorme augmentation des rendements. Par exemple, dans le marché actuel, vous auriez gagné 82 % de plus en utilisant cette façon de se diversifier.

Meilleurs rendements, même risque

Vous voyez, lorsque vous achetez un fonds indiciel, vous vous diversifiez en achetant un panier d’actions. Par exemple, le S&P 500 “ordinaire” est un panier de 500 des plus grandes entreprises qui se négocient sur les marchés boursiers américains. Voici ce qu’il est essentiel de comprendre.

Le S&P 500 est pondéré en fonction des plafonds. Cela signifie que vous finissez par détenir un plus grand nombre des plus grandes entreprises du panier.

Dans le S&P 500, Apple a une valeur de marché ou “cap” d’environ 607 milliards de dollars. Apple aura un effet plus important sur le mouvement du S&P 500 que le fabricant de jouets Mattel avec sa capitalisation boursière de 11 milliards de dollars.

C’est parce que le S&P 500 est pondéré en fonction de la capitalisation boursière. Apple a une pondération plus élevée – 3,25% de l’indice contre 0,06% pour Mattel.

Il s’avère qu’il existe une manière plus intelligente de diversifier le panier d’actions dans un indice. Il a été prouvé que c’est plus intelligent, parce que l’indice augmente plus. Beaucoup plus. Et ce n’est pas plus risqué.

En changeant simplement les quantités d’actions dans l’indice, vous pouvez obtenir 82 % de plus en retour, ce qui est plutôt génial si vous me demandez.

Ne mettez pas toutes vos actions dans le même panier

L’égalité de pondération signifie que chaque action du S&P 500 a le même poids dans l’indice – 0,20 %. Les grandes et les petites actions sont traitées de la même manière. Dans un marché haussier, la plupart des actions sont à la hausse.

L’indice à pondération égale augmente donc davantage que la version pondérée en fonction de la capitalisation boursière car, dans de nombreux cas, les petites actions réalisent des mouvements plus rapides et plus prononcés que les grandes.

Ne vous méprenez pas. Vous voulez vraiment des actions importantes dans votre portefeuille. Mais vous voulez aussi des actions plus récentes, à croissance rapide, qui peuvent faire l’objet d’un zoom avant comme Google.

Si vous utilisez des outils de diversification intelligents tels qu’un fonds indiciel à pondération égale, vous obtenez le meilleur des deux mondes : la sécurité des grandes actions et la croissance des petites entreprises plus récentes, le tout en un.

En résumé : Si vous allez posséder des actions, soyez intelligent dans la diversification de vos positions. Pour ce faire, achetez un fonds négocié en bourse (ETF) qui utilise une pondération égale.

Par exemple, si vous souhaitez posséder une version à pondération égale du S&P 500, il existe le Guggenheim S&P 500 Equal Weight ETF (NYSE Arca : RSP). Pour la diversification parmi 1 000 entreprises, il existe le PowerShares Russell 1000 Equal Weight ETF (NYSE Arca : EQAL).

Maintenant à vous, merci de me dire si vous avez tous compris ou vous avez besoin de la clarification sur les termes etc

J’attends vos commentaire pour mon premier article

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