Stocks de sécurité

Investir dans des Stocks Sûrs

Si nous aimons tous l’idée d’investir dans des actions sans risque, il n’existe pas d’action qui soit sûre à 100 %. Même les meilleures entreprises peuvent être confrontées à des difficultés inattendues, et il est fréquent que même les sociétés les plus stables connaissent une forte volatilité du cours des actions. Si vous voulez un investissement totalement sûr sans aucune chance de perdre de l’argent, les titres du Trésor ou les certificats de dépôt peuvent être votre meilleur choix.

Cela dit, certaines actions sont beaucoup plus sûres que d’autres. Si une entreprise est en bonne santé financière, qu’elle a un pouvoir de fixation des prix par rapport à ses concurrents et qu’elle vend des produits que les gens achètent même en période de récession profonde, il est plus probable qu’il s’agisse d’un investissement relativement sûr. Voyons comment trouver ce type d’actions.

Sept stocks de sécurité à prendre en considération

En gardant toutes ces caractéristiques à l’esprit, voici (sans ordre particulier) sept actions ou fonds qui devraient générer de forts rendements au fil du temps :

1. Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway (NYSE:BRK-A), (NYSE:BRK-B) est un conglomérat qui possède un ensemble d’environ 60 filiales, dont des noms connus comme le géant de l’assurance automobile GEICO, l’entreprise de transport ferroviaire BNSF et le fabricant de batteries Duracell. Nombre d’entre elles (comme ces trois-là) sont des entreprises non cycliques qui réussissent généralement bien dans n’importe quel climat économique.

En outre, Berkshire possède un énorme portefeuille d’actions avec des positions importantes dans Apple (NASDAQ:SBUX), Bank of America (NYSE:BAC), Coca-Cola (NYSE:KO), et bien d’autres. En un mot, posséder Berkshire, c’est comme posséder de nombreux investissements différents dans une seule action. La plupart des composants ont été sélectionnés par le PDG Warren Buffett lui-même, l’un des plus grands investisseurs de tous les temps.

2. La société Walt Disney

La plupart des gens connaissent Disney (NYSE:DIS) pour ses parcs d’attractions, ses franchises de cinéma et ses personnages, mais ce géant du divertissement a bien d’autres choses à offrir. En outre, Disney possède une énorme compagnie de croisières, les studios de cinéma Pixar, Marvel et Lucasfilm, les réseaux de télévision ABC et ESPN, et les services de streaming Hulu, ESPN+ et Disney+.

Ses parcs à thèmes ont un pouvoir de fixation des prix énorme et réussissent bien dans la plupart des climats économiques. Les franchises cinématographiques de Disney sont parmi les plus précieuses au monde. Et ses activités de diffusion en continu produisent un flux important (et en croissance rapide) de revenus récurrents.

3. ETF Vanguard High-Dividend Yield

Comme vous le savez peut-être, les dividendes sont un bon indicateur de la stabilité d’une entreprise. De plus, les actions qui versent des dividendes ont tendance à être plus stables en période difficile que celles qui n’en versent pas.

Le Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT:VYM) est un fonds négocié en bourse qui investit dans un portefeuille d’actions qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne. Parmi les principales participations figurent JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG) et AT&T (NYSE:T), mais le fonds investit dans près de 400 actions au total.

4. Procter & Gamble

Procter & Gamble (NYSE:PG) est une entreprise essentiellement non cyclique qui fabrique des produits dont les gens ont besoin dans n’importe quel environnement économique. P&G est la société mère de marques de produits ménagers de base telles que Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Old Spice et Febreze, pour n’en citer que quelques-unes.

Pour vous donner une idée de la stabilité et de la constance des activités de Procter & Gamble au fil du temps, considérez que la société a augmenté son dividende pendant 63 années consécutives. C’est l’un des meilleurs historiques de dividendes de tout le marché boursier.

5. Vanguard Real Estate Index Fund

L’immobilier est un exemple d’actif qui tend à produire une excellente croissance à long terme sans trop de risques, et les fonds d’investissement immobilier, ou REIT, permettent aux investisseurs d’obtenir une exposition aux propriétés commerciales telles que les immeubles de bureaux, les centres commerciaux et les immeubles d’appartements de leur portefeuille. Pour vous donner une idée de sa stabilité, l’immobilier a en fait moins chuté que l’ensemble du marché boursier pendant la Grande Récession de 2008-2009, et c’est une crise provoquée par l’immobilier. Le Vanguard Real Estate Index Fund (NYSEMKT:VNQ) investit dans une grande variété d’actions immobilières, offre un rendement en dividendes supérieur à la moyenne et pourrait constituer une opportunité d’investissement à long terme moins risquée mais à fort potentiel.

6. Starbucks

Vous auriez du mal à trouver une marque ayant un avantage concurrentiel plus important que celui de Starbucks (NASDAQ:SBUX). Sa marque de confiance lui confère un pouvoir de fixation des prix par rapport à ses rivaux, et son envergure massive lui confère également des avantages en termes d’efficacité. En d’autres termes, Starbucks peut demander plus d’argent tout en bénéficiant des avantages de coût qui découlent d’une si grande entreprise. Starbucks continue d’accroître son empreinte et ses revenus d’année en année, et il est difficile d’imaginer un monde où Starbucks n’est pas la destination privilégiée pour les boissons au café haut de gamme.

7. Apple

Apple (NASDAQ:AAPL) a l’avantage durable d’avoir à la fois une clientèle extrêmement fidèle et un écosystème de produits conçus pour fonctionner au mieux les uns avec les autres. En d’autres termes, les clients de l’iPhone ont tendance à rester des clients de l’iPhone. Les personnes qui utilisent des ordinateurs portables MacBook ont également tendance à être très fidèles à la marque.

Ce n’est un secret pour personne : les produits Apple coûtent beaucoup plus cher que les téléphones, ordinateurs et tablettes des concurrents équipés de façon comparable. Tout cela montre qu’Apple dispose d’un énorme pouvoir de fixation des prix.

Que faut-il rechercher dans les stocks de sécurité ?

Bien qu’aucune action ne soit parfaite, vous pouvez certainement vous constituer un portefeuille d’actions relativement sûres si vous intégrez quelques lignes directrices dans votre analyse boursière.

Si la sécurité est une priorité, considérez ces quatre points de référence :

  1. Des revenus stables et croissants : Recherchez des entreprises dont les revenus augmentent régulièrement, année après année. Les revenus irréguliers ont tendance à être en corrélation avec des cours boursiers erratiques, tandis que les revenus réguliers sont plus courants pour les actions moins volatiles.
  2. Absence de cyclicité : La cyclicité est un mot qui décrit la sensibilité économique d’une entreprise. L’économie traverse des cycles d’expansion et de récession, et les entreprises cycliques obtiennent généralement de bons résultats lors des expansions et moins bons lors des récessions. Par exemple, l’industrie automobile est cyclique parce que les gens achètent moins de nouveaux véhicules pendant les récessions. D’autre part, les services publics ne sont pas des entreprises cycliques car les gens ont toujours besoin d’électricité et d’eau.
  3. Croissance des dividendes : Une bonne façon d’évaluer la stabilité à long terme d’une entreprise est de jeter un coup d’œil à l’historique de ses dividendes, si elle en verse. Si une entreprise a rarement (ou jamais) réduit son dividende et si elle a toujours augmenté son dividende, même dans des économies difficiles, c’est un bon signe. ADividend Aristocrat est une action qui a augmenté ses dividendes pendant au moins 25 années consécutives – une liste de ces actions serait donc un bon point de départ.
  4. Des avantages concurrentiels durables : Cela pourrait être la chose la plus importante à rechercher. Les avantages concurrentiels se présentent sous plusieurs formes, telles qu’une marque connue, un processus de fabrication à coût avantageux ou des barrières à l’entrée élevées dans une industrie. En identifiant les avantages concurrentiels, vous pouvez trouver les entreprises qui ont le plus de chances de maintenir ou d’accroître leur part de marché au fil du temps.

Drapeaux rouges indiquant qu’une action est moins sûre

D’autre part, certains facteurs révélateurs indiquent qu’une action est un investissement moins sûr :

  • Penny stocks : Il n’existe pas de définition précise du penny stock, mais ce terme désigne généralement les actions qui se négocient à moins de 5 dollars par action. Si toutes les actions qui répondent à cette description ne sont pas de mauvais investissements, elles sont presque toutes bon marché pour une raison. C’est un mythe courant que d’échanger des penny stocks est un excellent moyen de devenir riche ; il est plus probable que cela ait exactement l’effet inverse.
  • Réduction des dividendes : Si une action a souvent été réduite ou suspendue pendant les périodes difficiles, cela peut être le signe qu’elle n’est pas stable dans tous les climats économiques.
  • Revenus en baisse ou instables : Si les revenus d’une entreprise augmentent une année, puis diminuent l’année suivante, il est difficile de prouver qu’il s’agit d’une entreprise stable. Des revenus en baisse constante sont un signe évident d’un stock dangereux, mais des revenus instables peuvent être tout aussi inquiétants.
  • Taux de distribution élevé : Celui-ci ne s’applique qu’aux actions qui versent un dividende (certaines grandes entreprises ne le font pas). Si une entreprise verse un dividende, vérifiez les bénéfices par action des 12 derniers mois et comparez-les au dividende versé. Si le dividende représente un pourcentage élevé des bénéfices (par exemple, plus de 70 %), cela peut être le signe que le dividende n’est pas durable.

La recette pour investir dans des actions sûres

Si vous cherchez à investir dans des “actions sûres”, la liste ci-dessus vous aidera à démarrer. Mais avant de commencer, n’oubliez pas ces deux mises en garde.

Premièrement, l’une des meilleures façons de rendre votre portefeuille plus sûr est de le diversifier. Comme nous l’avons dit, aucune action n’est totalement à l’abri de la volatilité et de la concurrence. En trouvant des actions relativement sûres et en répartissant votre argent entre plusieurs d’entre elles, vous vous donnez un filet de sécurité bien plus important que si vous n’en aviez acheté qu’une ou deux.

Deuxièmement, les actions mentionnées ici (et toutes les autres qui semblent sûres) ne sont pas nécessairement “sûres” sur de courtes périodes. Même les entreprises les mieux gérées connaissent des fluctuations de prix à court terme. Ne vous préoccupez pas des cours des actions sur plusieurs jours ou semaines, mais concentrez-vous sur les entreprises qui ont le plus de chances de réussir sur le long terme.

La recette pour investir dans des actions sûres consiste essentiellement à trouver des entreprises stables, à en acheter un certain nombre et à les conserver sur le long terme.

Politique de divulgation des informations

Ce blog me représente en train d’enseigner et d’apprendre des autres investisseurs

Lorsqu’il s’agit de questions d’argent, je crois à la transparence et à la responsabilité. Jour après jour, je m’emploierai à proposer des idées d’investissement responsable et une éducation financière solide. C’est pourquoi, lorsqu’il s’agit de parler d’actions, je pense qu’il est important que vous sachiez exactement d’où je viens.

Même la politique de divulgation la plus stricte du monde ne dispense pas les individus d’assumer la responsabilité de leurs propres décisions. La diligence raisonnable, la pensée critique et l’utilisation du dispositif le plus extraordinaire au monde (le cerveau humain) sont essentielles à votre réussite financière.

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